CFA證照嚴格的審核過程能夠確保持有者高度的道德標準，這些持證者也具備充分的專業能力，足以協助企業因應各項挑戰。 近幾年各國金融監理力道漸趨強烈，富有高度職業道德意涵的CFA證照，會是一個判斷金融人才是否適任的重要指標。 考生必須通過三級考試，以展現自身擁有將知識應用到投資決策的能力，考試的10年平均通過率僅43%。 認證考試一級於每年6月和12月舉行，二、三級考試則是僅在6月舉辦一次。 CFA協會資料顯示，報考者平均而言需要4年的時間才能通過三級考試。 cfp證照 薪水 他表示，台灣作為國際舞台上重要的一員，金融業的公司大多希望能和國際接軌。
合格工作經驗的審核精神在於本業、專職工作為何，若理財規劃相關工作非其專職工作之全部，則須依照工作期間實際與消費者接觸，並從事理財規劃工作內容所佔比例計算。 本會於每年5月、11月測驗成績放榜後開放受理申請，請申請人至本會官網專區網路申請，證明文件採電子檔上傳。 根據一位取得CFP證照的壽險人員指出，考上CFP證照不但在金融界中可以鶴立雞群、接觸金字塔頂端的客戶，且是升任高階主管的一張入門卡。 CFA的课程相当于研究生水平的自学考核课程，适合投资专业人士参加，尤其适合证券分析师、资金管理人和投资顾问。
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因此，长久以来CFA一直被视为金融投资界的MBA，在全球金融市场更为抢手。 希望对于在金融投资领域的人，CFA资格是一个非常明智的选择。 今年6月的報考資料顯示，全球共有18萬8,915名考生參加CFA考試，創下史上新高，和去年同期相比成長9%之多。 來自美洲的考生約有3成，來自歐洲、非洲和中東的考生則有2成。 為符合金融業界對人才的實際需求，CFA的考試內容並非一成不變，而是會時時調整、更新。
5.與理財規劃專業有關之著作、譯作，經登載於新聞行政機關登記有案之報章雜誌、本會會訊或經主管機關登記有案之合法出版商出版並擁有著作權者。 cfp證照 薪水 7.證書寄發時間：本會於每月25日前完成換證文件審查作業，於每月30日前寄發已完成換證程序之新證書（如遇假日，則延後一天寄發）。 註2：繳交4,500元者於證書有效期間內僅限得２次免費參加本會主辦之指定活動費用；其餘金額者如報名成功，則不限次數。 2.PR數值愈高，即表示其相對（當屆其他應考人）該模組答題表現，高過同次考試中多少個百分比應考人的答題表現。
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活動除慶祝協會成立10週年外，更提供平台讓投資業界交流最新資訊。 FRM即是金融風險管理師（Financial Risk Manager），在目前各金融機構要強化風險管理下，也相當搶手，目前年薪估計都有 萬元以上；CFP即認證理財規劃顧問，要經歷6模組考試，且一定要上課滿240小時才能參加考試，取得後年薪也是上看150萬元。 參加本會主辦、合辦、協辦或本會團體會員、授權教育訓練機構、本會認可之公協會所舉辦與理財規劃專業有 關之課程、座談會、研討會、演講會或 同類型會議。 持證人需於每2年換證一次（以證書有效截止日期為主），過期未換證者不可對外宣稱持證資格且不可使用商標；換證申請時效最多保留五年，逾期未換證者將取消持證資格，須重新取得AFP測驗通過有效成績，方可再度參加認證成序。 高中職生通過 CFP測驗並進階取得專科畢業證書，且同時具有至少四年以上理財規劃相關工作經驗證明或在職證明者，得申請 CFP認證，不受限取得專科畢業證書後需離校二年或三年以上之限制。 專業能力測驗者，得提出初次認證申請，申請者需提出有關理財規劃合格的相關工作經驗與證明，須在測驗日期前10年或測驗後5年內遞出一定年資的工作經驗履歷與證明。
通過了CFP資格認證考試（第一階段）兼完成╱獲豁免CFP資格認證教育課程（第二階段）課程四的人士，便合資格報考CFP資格認證考試（第二階段）。 現在景氣不好，報考人數仍未減少，但不少人卻選擇不補習，不過許多金融機構對考上某些專業證照，如CFA等都有加薪獎勵，如國泰金員工考上CFA，每月加薪1.5萬元，另外如台新金、一銀、華銀、富邦金、合庫、台銀等也都有不同加薪升等的鼓勵。 近來期貨分析師證照報考相當熱門；另外，如證券分析師、FRM、CFP、CFA也都有相當多人報考，尤其是要經歷3關英文考試的CFA，全台灣目前只有400多人取得證照，考上後年薪至少 萬元。 各銀行重視的重點雖不同，但大抵來看，財務分析師（CFA）、國際理財規劃顧問（CFP）是銀行業者普遍最看重的兩張重要證照。 3.參加教育部認可之國內外大學院校（含）以上之正規或推廣教育，研習科目與理財規劃專業有關，並取得學分或結業證明者。 「風險管理與保險」、「員工福利與退休金」、「投資」及「租稅與財產移轉」等五項領域專業有關。
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他補充，特許金融分析師通常需要1,000小時的學習時數（以英語系國家而言），才能通過CFA艱難的考試門檻，專業能力自然不在話下。 認證後，除完成持續進修20/30小時以上專業課程外，每2年需換證一次，且需於證書到期日前完成換證，並未違反職業道德相關規範之要求。 cfp證照 薪水 國際大型金融機構如匯豐集團將與FPSB合作，於5個國家包括加拿大、中國、法國、印度和新加坡等，鼓勵旗下分公司金融從業人員取得CFP國際認證。 社團法人臺灣理財顧問認證協會（FPAT）統計今年報考3月「CFP暨AFP(國際理財規劃顧問)」測驗人數，發現本次報考人數達903人，再創歷年同時期新高紀錄，相對去年3月同期報名人數，大增242人，成長率近36.61％。
取得CFA特许状如同获得一张特殊“绿卡”，不仅有助于持卡人进入金融业或提高晋升机会，也为其在世界各地工作创造了条件。 CFA協會亞太區董事總經理連伯樂（Nick Pollard）受訪時表示，此項專業證照的特點在於跨國界的專業信譽，持有者不管在台北、紐約或是倫敦都能獲得業界高度認可。 CFP資格認證考試成績只分合格或不合格，未能參加考試的候證人皆作「缺席」論。 CFP資格認證考試（第二階段）每年舉辦兩次，並通常於6月及12月舉行。
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AFP理財規劃顧問具有核心理財規劃知識及技巧，嚴格遵守職業道德規範，並熟悉國內市場發展與政策新知，能全面、客觀的分析客戶條件背景，並取得信任，進而提供國內民眾理財規劃專業服務。 所謂的「理財規劃顧問證照」（Certified Financial Planner，CFP），必須有相關工作3年經驗才能報考，且報考前還須完成6科、每科40小時課程，每科考取後才能接著考下一科，最快要花1年半、總花費10萬元以上。 至於CFA，即是特許金融分析師，全球同一試卷，許多金融機構的投資部門、商品精算人員、基金經理人，都有CFA資格，全球目前只有6至7萬人取得此一證照，所以替身價加分的程度最高；但這一考試有3關，最快要2年半才拿得到證照，許多人都是努力了快4年多，才通過CFA考試。 理財規劃教學工作資歷換算方式為：授課滿18周，每周6小時，認可為半年的工作經驗。
經本會授權認可或通過AFP專業資格認證標準者得在臺灣地區使用AFP商證，若在未經正式授權前使用AFP商標或擅自使用AFP商標，本會對於任何在臺灣地區不當使用AFP商標，本會將保留採取法律行動的權利。 連伯樂表示，當今金融業的發展十分龐雜，客戶因而更加重視金融服務提供者的職業道德。 具備優秀道德的從業人員，不僅能讓投資人、客戶信賴，對於社會亦有助益。 CFA持證者每年均需要重新簽署承諾恪守CFA協會道德操守和專業行為準則。 此外，CFA協會積極推動業界共通的道德標準，例如讓相關企業採行資產管理公司行為準則（Asset Manager Code,簡稱AMC）或是全球投資績效標準（Global Investment Performance Standards,簡稱GIPS）。 值得注意的是，考生在通過三級考試後，仍須具備至少4年財務投資分析與決策相關的全職工作經驗，待主辦單位審核後才能拿到CFA證書，由此確保特許金融分析師具備足夠的實務經驗，可以滿足業界需求。
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所得稅原理、個人所得稅、營利事業所得稅、兩稅合一、信託規劃、民法親屬繼承相關規定、遺產與贈與稅法相關規定、財產稅、財產移轉策略、財產移轉之工具運用。 亞太地區是CFA人才增長最快的區域，其中又以中國考生的需求特別強勁，報考人數成長率逐年攀升。 以各區域別來看，亞太地區共有13萬2,935名考生報考，占比接近5成。 若以亞洲各國進一步細分，中國考生較去年成長率達30%，香港有5%。 作為內控機制之一，該協會旗下設立審計和風險委員會（the Audit and Risk Committee），用來審視、監督協會管理高層提供的數據和報表，並幫助協會做好風險管理，降低道德風險。 CFA考試的知識體系以投資行業的實務為主軸，主要分作10大部分，當中包括投資評估的工具和因素、資產評估、投資組合管理以及職業行為準則。
在美國發展了三十幾年，2005年左右引進台灣，馬上成為市場上燙手的黃金證照。 連伯樂強調，CFA證照不僅能夠呈現個人在財務方面的專業能力，本身也是一個有信譽的「品牌」。 對客戶來說，持有CFA的專業經理人是值得信賴的；以企業的角度而言，聘用這些高階人才則有助於組織運作順暢，也能減少法律遵循的風險。 cfp證照 薪水 根據與財務策劃標準制定局簽訂的協議，香港財務策劃師學會是唯一在香港及澳門頒授CFP認證標誌及AFP商標的認可機構。 AFP資格認證考試全長三小時，約有90至100條多項選擇題。
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台新銀行則指出，所有證照對台新來說都是非常重要，不同職務的員工會有其必要取得的證照，而針對特定的國際專業證照，公司提供獎勵津貼，以鼓勵員工多多取得專業證照，強化專業能力。 台北富邦銀行指出，以公司來說，「CFA特許財務分析師」證照獎勵金最高，另有一點可以特別提出來：目前以美國壽（產）險精算師為與薪資連結幅度最高，通過者，銀行會每月另外發給津貼。 4.在教育部認可之國內外大學院校（含）以上之正規或推廣教育機構擔任教席，講授與理財規劃專業有關課程，取得證明者。 國際認證高級理財規劃顧問 cfp證照 薪水 及 AFP 理財規劃顧問應嚴守之職業規範 與執業準則，明確確認理財規劃顧問之角色及職責，鞏固客戶與專業理財規劃顧問之合作關係，以提升理財規劃之價值。 2.未通過認證程序者：如經本會審核認定申請人尚未符合認證程序工作經歷要求而無法給予認證資格時，申請人可提出其他合格工作經歷相關補充資料提出複審，或仍可利用測驗資格5年有效期間補足認證程序後，於本會受理時間提出認證。 合格工作內容包含曾督導個人理財規劃專業人員、輔助個人理財規劃諮詢或曾親自參與個人理財規劃過程、個人理財規劃之教學（限大學以上及本會授權之訓練機構）。
